发布日期：2024-11-30 22:09 点击次数：106
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美东时间周三，美股市场低开高走，对银行业危机蔓延的担忧令大盘承压，三大指数开盘均跌超1%。瑞信危机主导了市场情绪，不过在瑞士监管机构提出对该银行提供流动性支持后，主要股指收复部分失地，纳指收盘时勉强录得上涨。
截止收盘，道琼斯指数跌0.87%，报31,874.57点；标普500指数跌0.70%，报3,891.93点；纳斯达克指数涨0.05%，报11,434.05点。
Oanda高级市场分析师Edward Moya表示：“我们看到，始于硅谷银行的银行业动荡确实在向全球蔓延。市场正在意识到，银行之所以陷入困境，是因为它们的很多盈利模式在很大程度上是基于零利率环境。”
财富管理公司Baird市场策略师Michael Antonelli表示：“我有点乐观，瑞士银行监管机构了解形势，没有拖拖拉拉，这表明他们已经从过去的危机中吸取了教训。”
PineBridge多资产投资组合经理Hani Redha称：“我认为我们还没有脱离险境。”Redha表示，至少在未来几周内，市场将在恐慌和扩张两种模式之间摇摆。虽然美国地区性银行遭遇挤兑的概率很低，但鉴于其影响很大，不能排除这种可能性。
热门股表现
欧美银行股集体下跌，瑞士信贷跌近14%，花旗跌5.44%，富国银行跌3.29%，摩根大通跌4.72%，摩根士丹利跌5.09%，高盛跌3.09%，美国银行跌0.94%。
两大地区银行股再遭重创，第一共和银行跌21.37%，西太平洋合众银行跌12.87%，不过阿莱恩斯西部银行涨8.30%。
大型科技股集体收涨，苹果涨0.26%，亚马逊涨1.39%，Meta涨1.92%，谷歌A涨2.28%，微软涨1.78%，奈飞涨3.00%。
新能源汽车股多数下跌，特斯拉跌1.53%，蔚来汽车跌2.02%，小鹏汽车涨2.27%，理想汽车跌2.91%，法拉第未来涨10.48%，Nikola跌1.80%，Lucid跌1.86%，Rivian跌1.36%，Workhorse跌2.55%，Lordstown跌5.65%。
油气、铝业股跌幅居前，卡隆石油跌超11%，马拉松石油跌超8%，阿帕奇石油跌近8%，美国铝业、世纪铝业跌超10%。
公司消息
【瑞士央行：如有必要 将向瑞信提供流动性支持】
当地时间周三(3月15日)，瑞士央行和瑞士金融市场监管局(FINMA)发布联合声明称，如有必要，央行将向瑞士信贷提供流动性支持。
瑞士央行和FINMA表示，瑞信符合适用于系统重要性银行的更高资本和流动性要求，如有必要，瑞士央行将向其提供流动性支持。
瑞士监管机构发表声明后，瑞信美股股价跌幅明显收窄，周三收跌约14%，当天开盘一度大跌近30%。
【美国银行业巨头数月来一直在减少对瑞信的风险敞口】
据媒体援引消息人士报道，美国最大几家银行数月来一直在降低对瑞信的直接风险敞口。知情人士透露，监管机构本周对摩根大通， 美国银行、花旗集团在瑞信的敞口做了更多问询。这些美国的银行在与瑞信合作的同时，也在检查和管理有关该行的对手方风险。
【美国政府可能只希望把硅谷银行出售给另一家银行】
据媒体报道，美国政府可能只希望把硅谷银行出售给另一家银行，这可能会排除正在考虑竞购的私募股权公司和风投，后者正考虑联合竞购该行。
此前有消息称，美国联邦存款保险公司(FDIC)等监管机构已委托投行Piper Sandler Companies重启对破产的硅谷银行的拍卖。其中一位消息人士说，FDIC将尝试整体出售硅谷银行，但也会探索零散的交易。
【Adobe第一财季收入46.6亿美元 分析师预期46.3亿美元】
奥多比(Adobe)第一财季收入46.6亿美元，分析师预期46.3亿美元；预计全年调整后每股收益为15.30-15.60美元，公司先前预计15.15-15.45美元；预计第二财季收入47.5-47.8亿美元，分析师预期47.6亿美元。
以下为全球市场重要资讯汇总：
隔夜要闻
欧股主要指数全线下跌 英、法、德股市均跌逾3%
欧洲时间周三，欧股主要指数全线下跌，截止收盘，英国伦敦股市《金融时报》100种股票平均价格指数15日报收于7344.45点，比前一交易日下跌292.66点，跌幅为3.83%；法国巴黎股市CAC40指数报收于6885.71点，比前一交易日下跌255.86点，跌幅为3.58%；德国法兰克福股市DAX30指数报收于14735.26点，比前一交易日下跌497.57点，跌幅为3.27%。
个股方面，当天伦敦股市成分股中服务类个股领涨，位于涨幅前五位的个股分别为：联合公用事业集团股价上涨0.96%，消费健康公司Haleon股价上涨0.95%，英国学生公寓运营商联合集团股价上涨0.43%，产权投资公司Segro股价上涨0.31%，贵金属生产商弗雷斯尼洛股价上涨0.14%。
当天伦敦股市成分股中金融类个股领跌，位于跌幅前五位的个股分别为：保险及金融投资公司保诚集团股价下跌12.43%，嘉能可股价下跌10.72%，巴克莱银行股价下跌9.09%，壳牌公司股价下跌8.50%，英国石油股价下跌8.29%。
监管机构出手了！瑞士央行：如有必要 将向瑞信提供流动性支持
当地时间周三(3月15日)，瑞士央行和瑞士金融市场监管局(FINMA)发布联合声明称，如有必要，央行将向瑞士信贷提供流动性支持。
瑞士央行和FINMA表示，瑞信符合适用于系统重要性银行的更高资本和流动性要求，如有必要，瑞士央行将向其提供流动性支持。
瑞士监管机构还表示，没有迹象表明由于目前美国银行市场的动荡，瑞士金融机构面临直接蔓延的风险。
在监管机构宣布这一消息前，瑞信欧股股价周三下跌了24%，创下新低。在瑞信股价暴跌前，其最大股东沙特国家银行表示，由于监管问题，无法向陷入困境的瑞信提供额外资金。这直接导致投资者对瑞信失去信心。
瑞信周二在年度报告中称，已发现财务报告内部控制的“重大弱点”。
在瑞士央行和FINMA发表声明后，瑞信美股股价跌幅明显收窄，周三收跌约14%，而当天开盘一度大跌近30%。
有消息称，周三股价暴跌后，瑞信请求瑞士央行和FINMA公开表达对它的支持。而瑞士政府官员考虑了包括发表支持声明和潜在流动性支持在内的多种选择。据悉，瑞士政府提出的想法还包括拆分瑞信瑞士子公司以及将其与瑞银集团合并。
瑞信股价暴跌表明，人们开始担心，以美国地区性银行为中心的银行业危机已蔓延到大西洋彼岸的欧洲，并可能对市场和经济造成重大损害。
荷兰银行分析师Joost Beaumont指出，瑞信股价和债券价格下跌表明，投资者判断瑞信需要救助。Beaumont称：“如果监管机构不能很好地处理瑞信的情况，这将在整个行业引发冲击波。更糟糕的是，大西洋两岸都存在银行业问题。”
瑞信是瑞士第二大银行，仅次于瑞银集团，是国际金融市场的主要参与者，业务遍布欧洲和亚洲，在美国也有大量业务。截至2022年底，瑞信的资产约为5800亿美元，是上周倒闭的硅谷银行的两倍多。
“末日博士”：签名银行“倒得好” 瑞士信贷可能救不了
当地时间周三(3月15日)，著名经济学家、纽约大学教授努里尔·鲁比尼(Nouriel Roubini)警告称，瑞士信贷的体量可能大到外界不肯救助、无力救助的程度。
作为最早预测2008年全球金融危机的经济学家之一，鲁比尼被媒体冠以“末日博士”的称号。他在社交媒体上写道，在近一年期间，他一直认为美国经济和金融最终会走向“硬着陆”，“现在来看，这显然已经变得不可避免了。”
他告诉媒体，按照标准，瑞信在美国和全球拥有大量业务，影响较为广泛，一旦出现问题就会“牵一发而动全身”，其风险可能迅速传染至其他金融机构，是属于“大而不能倒”的银行。
与硅谷银行不同，瑞信是全球系统重要性银行之一，在金融稳定委员会的评价中，与摩根士丹利、富国银行位列同一等级。鲁比尼指出，也正因为这家瑞士第二大银行资产规模较大，可能已经大到“救不了”的水平。
中小银行面临严重冲击 高盛下调美国GDP增速预期
美东时间周三，投行高盛下调了美国2023年的经济增速预期，理由是在美国乃至更广泛的金融体系动荡之际，中小银行不得不减少贷款，保留更多的储备资金以应付储户的提款需求。
高盛将2023年美国经济增速预期下调了0.3个百分点至1.2%。高盛经济学家David Mericle在一份报告中写道，银行收紧贷款标准可能会限制未来的商业投资，并将严重影响消费支出，从而对整体需求状况带来拖累，从而降低经济增速。
分析师认为，中小银行在美国经济中扮演着重要角色，资产不足2500亿美元的银行占美国商业和工业贷款的50%左右，占住宅房地产贷款的60%，占商业房地产贷款的80%，占消费贷款的45%。
过去一周几家银行的倒闭给地区性银行带来了巨大的冲击，在股价遭遇大幅下挫的同时，这些中小银行争先恐后地筹集资金来满足提款要求，以防止走向倒闭的道路。
尽管美国监管机构已经宣布，他们正在采取行动，全面保护硅谷银行储户的所有存款。监管机构声称，美国的银行系统仍然具有弹性和坚实的基础，也将致力于采取必要的措施，以确保储户的储蓄安全。
但一些投资者仍在为金融市场上可能发生的其他问题，或者地区性银行所受压力可能向美国经济其他领域的扩散做准备。
他们的担忧也不无道理，就在周三，瑞士信贷恳请瑞士央行公开表明对其的支持。此前，瑞士信贷股价暴跌30%，引发欧美银行股出现更大范围的抛售。
高盛指出，从好的一方面来看，银行贷款标准在过去几个季度已经大幅收紧，达到了在经济衰退之外从未见过的水平，这大概是因为许多银行的风险部门都有金融市场普遍存在的衰退担忧。
这一点很重要，因为这意味着贷款标准一开始就处于较高的水平，而不是正常水平，因此，近期中小银行收紧贷款标准带来的影响可能比看起来的要小，但限制贷款的滞后效应尚未全面显现。
这家投行认为，目前来看，美国地区性银行破产事件对该国经济增长的影响，与美联储加息约25-50个基点的影响相当。
高盛近日预测，美联储本月不会加息，原因是金融领域“最近的压力”。分析师在研报中写道：“鉴于银行系统的压力，我们预期联邦公开市场委员会不会在3月22日召开的下次会议宣布加息。”
欧洲银行股大跌引发疯狂降息畅想：美联储年内将降息至4%以下
随着瑞士第二大银行瑞士信贷(Credit Suisse)周三股价重挫引发欧美市场震荡，市场定价反应的美联储加息预期，已经变成“今年会降息多少”。
截至发稿，依据联邦基金期货价格预测升降息几率的Fed Watch工具显示，美联储在下周(3月22日)维持联邦基金利率不变的几率已经从昨天的30%飙升至59%。经历过去一年450个基点的疯狂加息后，目前美国联邦基金利率区间为4.50%-4.75%。
又一家机构预计美联储暂停加息！穆迪：太多不确定性
穆迪分析公司(Moody s Analytics)首席经济学家Mark Zandi周三(3月15日)接受采访时称，由于最近围绕硅谷银行倒闭事件存在大量的不确定性，美联储不太可能在3月份的会议上加息。
他认为，过去几天金融市场的动荡肯定会影响联邦公开市场委员会(FOMC)下周开会时所做的货币政策决定。
上周五(10日)，美国监管机构关闭了硅谷银行，并任命美国联邦存款保险公司(FDIC)为破产管理人，这是自2008年金融危机以来美国最大的银行倒闭事件，也是有史以来第二大银行倒闭事件。随后周日晚间，Signature Bank也被当地监管机构关闭。
过去几天硅谷银行的破产搅乱了美国的银行体系和市场，Zandi称，“这里存在大量不确定性，因此美联储将希望保持谨慎。我认为他们将决定在下周的会议上不加息。”
美联储不加息的理由又增加了：PPI和零售销售均超预期回落
美国2月生产者价格指数(PPI)环比下滑，这是近期通胀压力缓解的一个迹象。此外，零售销售数据也继续降温，这些都在强化美联储不加息的预期。
美国劳工部周三公布的数据显示，美国2月PPI环比下降0.1%，预估为0.3%，前值为0.7%；美国2月PPI同比增长4.6%，预估为5.4%，前值为5.7%。
国际原油、天然气集体暴跌！究其原因竟还是因为瑞士信贷
周三(3月15日)美股开盘后不久，国际能源价格集体暴跌，因瑞士信贷引发的不安情绪扰乱了全球金融市场，抵消了外界原本对石油、天然气需求的上升预期。
吸取SVB危机教训 欧盟将加快制定针对破产银行的规则
美国硅谷银行(SVB)危机爆发后，大西洋彼岸的欧盟决定加快制定针对破产银行的规则，官员们正在推动在今年春季提交相关提案。
欧元集团主席帕斯卡尔·多诺霍在接受媒体采访时称，硅谷银行的倒闭凸显了欧洲继续组建银行业联盟的重要性。
多诺霍表示：“我们谁也无法确定下一个风险可能来自哪里。”他表示，应对这种风险的最佳方案是加快和加强欧盟处理破产银行规则的工作。
欧盟一直在制定银行危机管理立法草案，以确保对陷入困境的银行给予更一致的待遇，从而降低动用公共资金的风险。这项立法原本预计在本月早些时候通过，但一直被推迟。欧盟官员们表示，硅谷银行破产后，他们现在希望看到相关立法尽快被提交。
多诺霍透露，他正在向欧盟机构和各成员国财政部长证明，现在是时候着手这项工作了。
欧盟委员会执行副主席东布罗夫斯基斯表示，他预计欧盟关于危机管理和存款保险的立法提案将很快取得进展。
东布罗夫斯基斯称，相较于那些在美国破产的银行，欧盟的监管方式将确保其管辖范围内的银行处于更有利的位置。他指出，美国监管机构认为这些银行规模太小，不符合《巴塞尔协议III》的标准。
《巴塞尔协议III》是由国际清算银行制定，同时得到世界各主要经济体的中央银行(即巴塞尔银行监理委员会)参与制定，并同意实施的全球金融监管标准。
东布罗夫斯基斯表示：“欧盟正在实施《巴塞尔协议III》，使这些要求适用于所有银行，这为欧盟银行的审慎监管提供了额外的安全保障。”
他补充称：“欧盟银行状况良好，拥有良好的流动性缓冲，资本充足，因此我们预计此举不会对欧盟产生重大溢出效应。”
然而，投资者表示，瑞信的问题提醒人们，许多欧洲银行和美国硅谷银行一样，也持有大量债券，这些债券的价值因利率不断上升而遭受重创。
欧洲银行股周三集体大跌股票配资策略，包括法国巴黎银行和德国商业银行在内的多家银行出现两位数跌幅，瑞信暴跌约24%。